Creditas anuncia ronda de financiación Serie-E de $255 millones

Creditas anuncia el cierre de una nueva inversión de US$255 millones, que supone una valoración de la compañía en US$1.750 millones. La ronda Series-E trae nuevos socios internacionales a Creditas, entre los que se encuentran LGT Lightstone, Tarsadia Capital, Wellington Management, e.ventures y Advent International vía su afiliada Sunley House Capital. Además, los actuales accionistas Softbank Vision Fund 1, Softbank Latinamerica Fund, VEF, Kaszek Ventures y Amadeus Capital Partners también participaron en la inversión, reforzando su confianza en el crecimiento futuro de la compañía.

LGT Lightstone, un fondo de inversión de impacto centrado en empresas de alto crecimiento, lideró esta ronda y pasó a ocupar un asiento en el consejo. Su Managing Partner, Marcos Wilson Pereira, explica que «LGT Lightstone invierte en empresas que generan un alto impacto a través de tecnología e innovación. Hemos estado siguiendo Creditas durante mucho tiempo y entendemos que la compañía tiene la combinación perfecta de un equipo con muy alta capacidad de entrega y un enorme mercado objetivo que está mal atendido por las instituciones financieras».

«Creditas todavía está iniciando su jornada para penetrar en el inexplorado mercado de préstamos con garantía en Brasil y México», afirma Paulo Passoni, Socio Director del fondo Softbank Latam. «Ha sido un privilegio apoyar a Creditas a lo largo de su increíble viaje para reinventar la experiencia de préstamo en Brasil. Estamos orgullosos de apoyar a un equipo tan ambicioso», añade Pat Burtis, socio de Amadeus Capital Partners.

«Cuando una empresa y su equipo están ofreciendo crecimiento y unit economics como los de Creditas, no dudamos en respaldarla una y otra vez – es un activo muy especial», dice David Nangle, CEO de VEF. Nicolas Szekasy, socio director de Kaszek Ventures, añade que «la trayectoria desde nuestra inversión en la Serie A ha sido absolutamente extraordinaria. El equipo ha ejecutado su visión y Creditas se ha convertido en un ecosistema asset-light que resuelve las necesidades financieras de sus clientes a lo largo de su vida». Por su parte, Mathias Schilling, co-founder y Managing Partner de e.ventures, comenta que “ayudando a los brasileños a tomar control de su deuda con tipos interés más bajos, Creditas creó un producto amado por los consumidores que entrega valor tanto a clientes como a inversores. Estuvimos involucrados desde la Serie A através de Redpoint e.ventures y ahora estamos encantados de apoyar a la compañía a través de nuestro fondo global de crecimiento”.

El nuevo capital permitirá a Creditas seguir avanzando en su objetivo de ayudar a las personas a realizar sus sueños. Con la nueva inversión, la compañía continúa el proceso iniciado en 2019 para ampliar su oferta de productos en 3 verticales principales:

– Fintech: un ecosistema completo de servicios financieros – modernos, digitales y con productos de bajo coste para sus clientes.

– Consumer Solutions: una oferta de soluciones que permite aprovechar todo el potencial de un inmueble (Home Solutions), vehículo (Auto Solutions) y salario (Creditas @work), así como la primera tienda virtual en América Latina que permite el pago con descuento directo en la nómina del empleado (Creditas Store).

– México: tras reinventar el mercado brasileño, Creditas está decidida a ofrecer la misma experiencia disruptiva al consumidor mexicano.

Creditas fue fundada en 2012 con el objetivo de crear una empresa capaz de cambiar el sistema financiero, un sistema que había cumplido un papel crítico en la bancarización de la población pero que, ya en ese momento, estaba claramente lleno de ineficiencias que impactaban en tasas de interés exorbitantes y altas comisiones.

Desde 2012, año en el que Creditas comienza su andadura en una oficina de 5 metros cuadrados en la Avenida Berrini de Sao Paulo, la compañía ha pasado por 3 fases en las que ha adoptada una estrategia cada vez más agresiva:

– Marketplace de crédito con garantía (2012-2016): anticiparon una tendencia de digitalización de la población brasileña y crearon una plataforma online que permitía a los bancos entregar crédito con garantía en un entorno digital.

– Plataforma de crédito con garantía (2016-2019): Creditas se dio cuenta de la necesidad de tener independencia para crear un crédito de calidad y lanzaron sus propios productos de home equity y auto equity, migrando de una estrategia de canal a una estrategia de producto.

– Ecosistema de soluciones (2019-): analizaron el mercado e iniciaron una nueva aventura con la expansión de su plataforma de crédito y fintech, la creación de una vertical de consumer solutions y su internacionalización a México.

Actualmente, Creditas es una plataforma digital centrada en el cliente que opera en múltiples verticales:

– Crédito con garantía: Home Equity, Auto Equity y Auto Fin.

– Creditas @work: Crédito de nómina, anticipo de salario, tarjeta de beneficios y planes de pensiones.

– Consumer Solutions: Creditas Store, Home Solutions y Auto Solutions.

2020 fue un año inusual. El 13 de marzo fue el último día de trabajo físicamente en la oficina de Creditas. Lograron que 1.500 tripulantes se adaptaran rápidamente al trabajo remoto. Sus equipos son verdaderos héroes, pues lograron mantener sus operaciones en funcionamiento y a sus clientes felices en medio de una transición inesperada. En un contexto de extrema incertidumbre por el COVID-19, en Q2-2020 decidieron priorizar la sostenibilidad y generar cash flow positivo. A final de julio, constataron que su modelo de negocio se mantenía intacto, con excelente calidad de crédito y un mercado de capitales totalmente abierto. Con esa validación, volvieron a su plano de crecimiento pre COVID y cerraron Q3-2020 a nivel similar de Q1-2020, finalizando el trimestre con un mes de septiembre récord e ingresos de R$30.4 millones.

Además, a partir de ahora compartiran trimestralmente las principales métricas de su negocio con el fin de dar más transparencia al mercado. Algunos de sus inversores son fondos listados y Creditas defiende que esta transparencia contribuye al mejor funcionamiento del mercado de capitales.